Metas por Faixa de Atraso: atingimento projetado dia a dia

O novo painel de Metas e Desempenho acompanha, dentro do Banqer, a meta de recuperação definida por faixa de atraso. Ele mostra a meta de cada faixa, o que já foi recebido no período e a projeção para o fim do período. Em uma janela própria, mostra também como a meta mudou ao longo dos dias.

Como acessar

No Painel de Produtividade, expanda a seção Dashboards no menu lateral e selecione Metas e Desempenho. O item fica ao lado dos painéis de Colchão de Acordos e de Entradas e Reativações.

Os percentuais de meta são cadastrados no Painel de Controle, em Metas por Faixa. O próprio painel oferece um atalho para esse cadastro no menu Ações.

Como a meta é calculada

A meta é organizada por vigência: um período com data de início e de fim, que pode ou não coincidir com o mês calendário. Dentro de cada vigência, as faixas de atraso são reunidas em grupos, e cada faixa recebe o seu percentual de meta.

A meta de uma faixa, em reais, é o percentual cadastrado aplicado sobre a carteira média do período somada ao recebimento do período. Como a carteira e o recebimento mudam todos os dias, a meta em reais também muda, e o Banqer recalcula esses números diariamente a partir da própria base, sem depender de relatórios externos.

Cada vigência guarda os próprios percentuais. Cadastrar a vigência seguinte, ou mudar um percentual nela, não altera o que já foi medido nas anteriores.

O que a tela apresenta

A tela está organizada em quatro áreas, do topo para a base:

• Filtros: indicam a vigência, o produto e o grupo de faixas considerados no recorte atual. Logo abaixo, uma linha de informação mostra até que dia os dados foram apurados e quantos dias úteis do período já passaram.
• Indicadores: o cartão Recebimento mostra o valor recebido, quanto ele representa da meta e o atingimento previsto para o fim do período. O cartão Meta mostra a soma das metas das faixas do grupo, os percentuais de cada uma e quanto a meta aumentou desde a abertura da vigência.
• Evolução na vigência: gráfico com o recebimento acumulado dia a dia, a linha tracejada da projeção até o último dia útil, a linha da meta e a área do recebimento esperado para cada dia útil. O botão Diário troca a visão acumulada pelo recebimento de cada dia.
• Tabela por faixa: clientes, carteira, recebimento, percentual de meta, meta em reais e uma barra de atingimento projetado, verde quando a faixa caminha para superar a meta e vermelha quando caminha para ficar abaixo dela. Com a opção Todos os grupos, a tabela é agrupada e traz um subtotal por grupo.

Onde está o desvio

A projeção considera o ritmo de recebimento dos dias úteis já decorridos e o mantém até o fim da vigência. Ela é exibida para o grupo e para cada faixa.

Os dias úteis considerados vêm do Calendário Produtividade. Quando o calendário do período não está cadastrado, a tela considera de segunda a sexta e informa isso na linha de informação abaixo dos filtros.

A tabela mostra em qual faixa está a diferença. No exemplo acima, o grupo como um todo está projetado em 97% da meta. A faixa de 241 a 300 dias está projetada em 108%, e as faixas de 181 a 240 e de 301 a 360 dias, em 91% e 94%.

Evolução da Carteira e da Meta

Como a meta em reais acompanha a carteira e o recebimento, ela muda ao longo do período. A janela Evolução da Carteira e da Meta mostra essa mudança dia a dia. Ela abre pelo menu Ações ou pelo atalho ver evolução do cartão Meta, e já abre com os mesmos filtros do painel.

A janela está organizada em quatro blocos:

• Indicadores: a meta inicial, na abertura da vigência; o aumento da meta desde então, com o volume de carteira que entrou em cobrança no período; a meta atual; e a carteira média da vigência.
• Linha do tempo da meta: a meta recalculada em cada dia, com colunas mostrando a carteira incorporada naquele dia.
• Diário de entradas: uma linha por dia com a carteira incorporada, a quantidade de fichas, a meta acrescentada por essas entradas, os outros movimentos da meta e a meta da vigência naquele dia. Ao abrir uma linha, a janela mostra a composição do dia por faixa de atraso.
• Por faixa de cobrança: para cada faixa, as entradas acumuladas desde o início da vigência e a decomposição da meta em meta inicial, meta das entradas e outros movimentos. A soma das três colunas é exatamente a meta atual.

Essa decomposição separa a parte da meta que veio de carteira nova entrando em cobrança da parte que veio dos demais movimentos, como o próprio recebimento do período.

A janela pode ser filtrada por uma faixa específica, e várias janelas podem ficar abertas ao mesmo tempo para comparar grupos ou vigências lado a lado.

Ações disponíveis

O botão roxo Ações concentra os comandos auxiliares:

• Exportar CSV: disponível no painel e na janela de evolução, para análise em planilha.
• Ver evolução: abre a janela de Evolução da Carteira e da Meta para o recorte atual.
• Cadastro de metas: atalho para o cadastro de vigências e percentuais em Metas por Faixa.

Como começar

Para o painel passar a mostrar a meta da sua operação:

1. No Painel de Controle, abra Metas por Faixa e crie a vigência, informando o período.
2. Cadastre as faixas de atraso e os grupos. Na vigência seguinte, é possível copiar as faixas e os percentuais da anterior.
3. Informe o percentual de meta de cada faixa e salve.
4. Confira se o Calendário Produtividade, no Painel de Operação, está cadastrado para o período da vigência. É ele que define os dias úteis usados na projeção.

A partir daí, a apuração diária alimenta o painel e a janela de evolução, e a meta em reais de cada faixa acompanha a carteira e o recebimento ao longo do período.